却说孙大圣跟到八戒、沙僧两个，跟陈老摆了哈龙门阵就来到河边，孙大圣开腔：“兄弟伙些，你们两个商量哈，哪个先下水嘛。”八戒赶忙说：“哥老倌哦，我们两个本事也不咋个样，还是你先下水噻。”行者回他：“不瞒兄弟伙些说，要是山里头的妖精，根本不得要你们费啥子力气，但是水里头的事情呢，我搞球不来。就算是下海或者在江里头走，我也要捻起避水诀，或者变成啥子鱼啊蟹啊的样子才得行。要是恁个捻诀的话，那就莫法抡起我的铁棒，也使不出啥子神通，打不倒妖怪噻。我早就晓得你们两个是惯会水的人，所以喊你们两个下去。”沙僧也说：“哥老倌，小弟我倒是下得去水，但是不晓得水底下是啥子情况。我们干脆都下去，哥哥你变成啥子样子嘛，或者我来驮起你，把水劈开，找到那个妖怪的窝窝头，你先进去打探一哈。要是师父还没得啥子损伤，还在那儿的话，我们就好生去打妖怪。要是不是这个妖怪搞鬼，要么把师父淹死了，要么遭妖怪吃了，我们也就莫得必要苦苦哀求了，早点儿另外找路走，要得不嘛？”行者说：“兄弟伙说得在理，你们哪个来驮我嘛？”八戒心头暗喜：“这个猴子不晓得整了我好多回，这回他原来不会水，等我老猪来驮他，我也来整哈他。”呆子笑嘻嘻地喊：“哥哥，我来驮你。”行者一下就晓得他心头有鬼，不过也将计就计说：“要得，也好，你比悟净还有点儿力气。”八戒就背起行者。
沙僧把水划开，兄弟几个一起进到通天河头。往水底下走了百十里远，那个呆子想整行者，行者马上扯下一根毫毛，变成个假身，趴在八戒背上，真身变成一个猪虱子，紧紧巴到他耳朵里头。八戒正走得起劲，突然打了个趔趄，一不小心就把行者往前头一甩，啪的一下摔了一跤。原来那个假身是毫毛变的，一下就飘起来，没得影子也没得形了。沙僧说：“二哥，你咋个搞起的哦？不好生走路，摔到泥巴头就算了嘛，还不晓得把大哥摔到哪儿去了！”八戒说：“那个猴子不经摔，一摔就摔化了。兄弟，莫管他死活，我跟你两个还是去找师父嘛。”沙僧说：“不得行，还是要等他回来，他虽然水性不咋个样，但是比我们精灵些。要是没得他回来，我不得跟你去。”行者在八戒耳朵头，忍不住大声喊：“悟净！老孙在这儿的嘛。”沙僧听到了，笑起说：“算了算了！这个呆子是瓜兮兮的！你咋个敢整他嘛！现在弄得只听得到声音看不到人，咋个办嘛？”八戒慌得在泥巴头跪起磕头说：“哥哥，是我不对，等把师父救上岸我给你赔礼。你在哪个塌塌说话嘛？简直要把我吓死。你快点变回原来的样子嘛，我驮起你，再也不敢冲你了。”行者说：“是你还要驮起我噻。我不整你了，你快点走！快点走！”那个呆子唠唠叨叨，一直念起赔礼的话，爬起来跟沙僧又继续走。
走了又有百十里远，突然抬头看到一座楼台，上头有“水鼋之第”四个大字。沙僧说：“这儿多半是妖怪的住处，我们两个不晓得虚实，咋个上门去打架嘛？”行者说：“悟净，那个门里头门外头有没得水嘛？”沙僧说：“没得水。”行者说：“既然没得水，你再躲到边边上，等老孙去打探一哈。”
好个大圣，从八戒耳朵头爬出来，又摇身一变，变成个长脚虾婆，跳了两三下就跳到门里头。睁开眼睛一看，只见那个妖怪坐在上头，一群水族在两边站起，有个斑衣鳜婆坐到边边上，都在商量要吃唐僧。行者留了个心眼，两边找了一圈都没看到，突然看到一个大肚虾婆走过来，直接走到西廊下头站起。行者跳到面前喊：“娘娘，大王跟到大家商量要吃唐僧，唐僧在哪个塌塌嘛？”虾婆说：“唐僧遭大王下雪结冰弄起走了，昨天就拿到宫后头的石匣子里头，就等到明天他徒弟些不来闹，就奏乐开始吃。”
行者听到起，演了一哈，直接找到宫后头，看果然有一个石匣子，就像人家槽房头的猪槽，又像人间的一口石棺材，量了一哈足足有六尺长；就趴到上头，听了一哈，只听到三藏在里头嘤嘤嘤地哭。行者不说话，侧起耳朵又听，那个师父咬起牙齿响，哼了一声说：
“只怪江流命不好，生下来就遭水灾绕。
从娘肚皮头出来就遭浪淘，拜佛去西天又落难。
前头遇到黑河有难遭，现在冰化了命要遭。
不晓得徒弟些来不来，拿得到真经回切不？”
行者忍不住喊：“师父莫要恨水灾，经书上说，土是五行的妈，水是五行的源。没得土不得生，没得水不得长。老孙来了！”三藏听到说：“徒弟哦，救我噻！”行者说：“你放心，等我们抓到妖怪，保证把你救出来。”三藏说：“快点儿动手！再等一天，硬是要把我闷死！”行者说：“没得事没得事！我走了！”赶紧回头，跳出来，到门外变回原来的样子喊：“八戒！”那个呆子跟沙僧赶紧跑过来问：“哥哥，咋样嘛？”行者说：“就是这个妖怪把师父骗了。师父没得啥子损伤，遭妖怪盖到石匣子下头。你们两个快点儿去挑战，让老孙先出水面。你要是抓得到他就抓；抓不到，就假装输了，把他引出水来，等我来打他。”沙僧说：“哥哥放心先走，等我们两个看清楚情况。”这个行者捻起避水诀，钻出水面，站到岸边等到起不摆了。
你看那个猪八戒凶得很，冲到门前，大声喊：“妖怪！把我师父交出来！”吓得门里头的小妖赶紧去报告：“大王，门外头有人要师父！”妖怪说：“这肯定是那个泼和尚来了。”喊：“快点儿把披挂兵器拿来！”一群小妖赶紧拿出来。妖怪穿戴好了，拿起到兵器，马上喊开门，走出来。八戒跟沙僧站到两边，看妖怪咋个披挂的。好个妖怪！你看他：
脑壳顶顶戴金盔亮晃晃，身上穿金甲闪光芒。
腰杆上头宝带围起珠翠亮，脚底下穿的靴子像烟黄。
鼻子高高隆起像山梁，天庭广阔像龙的模样。
眼睛闪光圆又暴，牙齿钢尖齐刷刷。
短头发蓬松像火焰，长胡子潇洒像金锥。
嘴巴头咬一根青嫩草，手头拿个九瓣赤铜锤。
一声咿呀门打开，响得像春天打雷雷。
这个样子人间少有，敢称灵显大王威。
妖怪走出门来，后头跟到百十个小妖，一个个拿起枪舞起剑，摆开两排，对到八戒说：“你是哪个庙子头的和尚，为啥子跑到这儿来闹？”八戒吼道：“我把你这个打不死的怪物！你前天晚上跟我顶嘴，今天咋个装起不晓得来问我？我本来是东土大唐圣僧的徒弟，去西天拜佛求经的。你搞些鬼名堂，假巴意思当啥子灵感大王，专门在陈家庄要吃童男童女，我本来是陈清家的一秤金，你不认得我嗦？”那个妖怪说：“你这个和尚，好没得道理！你变成一秤金，该遭个冒名顶替的罪。我都还没吃你，还遭你把我手背整伤了，已经让了你了，你咋个又找到我的门上来了？”八戒说：“你既然让了我，为啥子又弄冷风，下大雪，冻结坚冰，害我师父？快点儿把我师父交出来，啥子事情都算了；要是敢说半个不字，你就看哈我手头的钯，绝对不得饶你！”妖怪听到起，微微冷笑说：“这个和尚嘴巴长，乱夸海口。果然是我弄冷下雪冻河，把你师父抓了。你现在闹上门来，想把师父要回去，只怕这一回不比上一回了。那回子，我因为去赴会，没带兵器，遭你整伤了。你现在莫走，我跟你打三个回合，三个回合打得赢我，我就还你师父；打不赢，连你一起吃了。”
八戒说：“好乖儿哦！就是这么说！仔细看我的钯！”妖怪说：“你原来是半路上出家的和尚。”八戒说：“我的儿，你硬是有点儿灵性，咋个晓得我是半路上出家的嘛？”妖怪说：“你会用钯，多半是在哪个塌塌种园子，把人家的钉钯偷起来当拐棍儿。”八戒说：“儿哦，我这个钯不是那种种地的钯，你看：
巨齿铸就像龙爪，逊金装起像蟒腰。
要是遇到对头寒风起，但逢相持火焰飘。
能跟圣僧除妖怪，西方路上把妖消。
轮动烟云遮日月，使开霞彩亮瞎腰。
筑倒泰山老虎怕，掀翻大海万龙逃。
就算你凶有手段，一筑下去九个包！”
那个妖怪哪里肯信，举起铜锤就打过来，八戒拿起钉钯挡住说：“你这个怪物，原来也是半路上成精的邪魔！”那个怪说：“你咋个晓得我是半路上成精的嘛？”八戒说：“你会用铜锤，多半是在哪个银匠屋头扯炉子，被你得手了，偷出来的。”妖怪说：“这个不是打银的锤，你看，
九瓣攒起花骨朵，一竿虚孔万年梭。
原来不是凡间物，出处还是仙苑多。
绿房紫菂瑶池老，素质清香碧沼拖。
因为我用功炼过，坚如钢锐很利索。
枪刀剑戟都难比，钺斧戈矛不敢摸。
就算你钯很厉害，碰到我的锤要遭挫！”
沙和尚看到他们两个摆龙门阵，忍不住跑过来大声喊：“那个怪物莫乱开腔！古人说，嘴巴说没得用，做出来才晓得。莫走！吃我一杖！”妖怪拿起锤杆挡住说：“你也是半路上出家的和尚。”沙僧说：“你咋个晓得？”妖怪说：“你这个样子，像个磨面的博士。”沙僧说：“咋个晓得我像个磨博士嘛？”妖怪说：“你不是磨博士，咋个会用赶面杖嘛？”沙僧骂道：“你这个宝器，硬是没见过！
这般兵器人间少，所以你不晓得宝杖妙。
出自月宫没得影，梭罗仙木慢慢造。
外边嵌宝霞光闪，里头钻金瑞气冒。
以前也陪御宴过，现在保唐僧正道跑。
西方路上你无知，上界宫中有名号。
喊做降妖真宝杖，一下打下去要你遭！”
那个妖怪不得虚火，三家变脸，这一场，在水底下好凶哦：
铜锤宝杖和钉钯，悟能悟净战妖邪。一个是天蓬来到世间，一个是上将降到天涯。他们两个夹攻水怪展威武，这个妖怪独自抵挡也不孬。有缘分才能成大道，相生相克有门道。土克水，水干见底没得跑；水生木，木旺开花长得好。禅法参修归一体，还丹炮炼把三家搞。土是妈，发金芽，金生神水产娃娃；水是本，润木华，木有辉煌烈火大。攒簇五行各不同，所以变脸争高下。看他那铜锤九瓣好光亮，宝杖千丝彩绣妙。钯按阴阳分九曜，不晓得解法乱如毛。舍生忘死为师父，致使铜锤忙不歇，左挡宝杖右挡钯。
三个人在水底下打了两个时辰，分不出输赢。猪八戒晓得不得赢他，给沙僧使了个眼色，两个人假装输了，拖起兵器，转头就走。那个怪物喊：“小的们，站到这儿，等我赶上这个家伙，抓起来给你们一起吃！”你看他像风吹败叶，像雨打残花，把他们两个赶出水面。
那个孙大圣在东岸上头，眼睛都不眨一下，只望到河边的水势，突然看到波浪翻腾，喊声号吼，八戒先跳上岸说：“来了！来了！”沙僧也到岸边说：“来了！来了！”那个妖怪在后面喊：“哪里走！”刚冒出头，就被行者喊：“看棍！”那个妖怪闪开，拿起铜锤急忙挡住。一个在河边涌浪，一个在岸上发威。一交手还没得三个回合，那个妖怪挡不住，打了个晃，又钻到水里头，这下子风平浪静。
行者转回高崖说：“兄弟伙些，辛苦哦。”沙僧说：“哥老倌，这个妖精，他在岸上不得行，在水底也凶得很哦！我跟二哥左右一起打，也只打得个平手，咋个办才救得到师父嘛？”行者说：“莫犹豫，怕他伤了师父。”八戒说：“哥哥，我这一去哄他出来，你莫开腔，就在半空中等到起，估到他钻出头来，就使个捣蒜打，照到他脑壳顶上实实在在来一下！就算打不死他，好歹也让他疼得发晕，等我老猪赶上去一钯，保证把他收拾了！”行者说：“要得！要得！这个就叫‘里应外合’，才得行。”他们两个又钻进水里头。